Sparbankens brister allvarliga
Finansinspektionen drar in Sörmlands Sparbanks tillstånd att förvalta kunders värdepapper. Som orsak anges allvarliga brister i bankens styrning och den praktiska hanteringen av verksamheten. Banken svarar med att gå till domstol eftersom de anser att beslutet är fel.
Nu går Finansinspektionen ett steg vidare och drar in tillståndet för banken att förvalta kunders värdepapper som obligationer, aktier och optioner. Det kallas med ett annat ord diskretionär förvaltning. Banken tilldelas även en varning för hur värdepappersrörelsen i övrigt har bedrivits.
Finansinspektionen är bitvis tuff i sin kritik även om den också konstaterat att banken
vissa fall vidtagit åtgärder för att rätta till felen.
Men den finner att styrelsens kontroll när det gäller värdepappersrörelsen har varit otillräcklig, beslutsordningen oklar, att det har brustit i styrningen av verksamheten och att det inte funnits fungerande och fastställda instruktioner att tillämpa i verksamheten.
Men banken slår tillbaka.
Det finns en överklaganderutin i sådana här ärenden. Så vi har överklagat beslutet till kammarrätten. Vi anser att beslutet är felaktigt, säger bankens vice vd Richard Caspary.
Vad är det som ni tycker är felaktigt?
Vi anser att vi inte har de brister som Finansinspektionen påstår att vi har, säger Caspary.
Nu kommer detta indragande inte att påverka varken banken eller dess kunder eftersom denna verksamhet successivt avvecklades under fjolåret.
Varför gjorde ni det?
Därför att det var för litet kundunderlag.
Enligt banken själv utgör intäkterna från värdepappersrörelsen cirka två procent av bankens totala intäkt. Den har sysselsatt sex personer.
Men pågår det inte en rättslig tvist mellan banken och kunder som berörde just denna verksamhet?
Jag kan inte enskilda ärenden och kan inte kommentera detta.
Hur påverkar det här bankens renommé?
Vi jobbar ju i förtroendebranschen. Men vår uppfattning är att beslutet är felaktigt och vi vill därför få det prövat.
Även om Finansinspektionen alltså anser att beslutet är felaktigt erkänner han att beslutet inte är bra för banken.
Det är klart att det inte är kul att få en det här beslutet. Vi vill ha en god relation med Finansinspektionen.
Gjorde ni ingenting åt de brister som Finansinspektionen påtalade efter sina besök i fjol?
Vi ser ständigt om våra rutiner.
Banken har nu enligt Finansinspektionens beslut fram till den 24 mars på sig att inkomma med en detaljerad åtgärdsplan för hur banken avser att säkerställa nödvändiga rutiner för planering och kontroll av att ytterligare överträdelser inte sker av sundhetskraven i lagen om värdepappersrörelse.
Så jobbar vi med nyheter